30 / Abril / 2021 - Resumo do mês (ABRIL)
Os proventos dos FIIs nesse mês tiverem uma melhora (23,60% em relação ao mês passado). Nesse mês eu terminei de vender as cotas de um FII que se tornou mono imóvel e mono inquilino. Consegui ter um bom lucro nesse investimento antes dele virar um mico e com isso, alcancei um valor que auxiliou nas subscrições desse mês reduzindo o peso na retirada da reserva de oportunidade. Esse mesmo FII vendido foi responsável por um provento/amortização considerável que permitiu manter o patamar de ganho dos FIIs bem alto, mas que devido a sua venda não ajudará mais nos próximos meses. Como esperado os shops deram uma queda no pagamento e devemos continuar assim pro mês que vem. Além disso, o FII vendido estava dando um retorno alto de ~1,04% a.m. e o reinvestimento do valor vendido entrou em outro FII que não possui a mesma rentabilidade e ainda foi na forma de subscrição (Que demora um pouco mais pra apresentar resultado). Isso deve resultar numa pequena queda dos proventos, quando comparado ao mês de maio, já que o valor investido não era relevante (estimo uma queda de 0,3% a.m.). Com tudo isso, é de se esperar que mês que vem tenhamos uma relação de forte queda com esse mês, se aproximando mais do valor recebido no mês de março, mas já era algo dentro do planejado já que temos subscrições que ainda devem dar resultado. Talvez o aporte mensal feito nos FIIs esse mês ajudem a manter um recebimento um pouco acima do mês de março.
A reserva de emergência se manteve subindo somente com o juros que ela mesma constrói. (Dentro do planejado) Espero terminar o ano com 75% dela concluída.
A reserva de oportunidades: Reduzi para poder entrar na subscrição dos FIIs desse mês e para cobrir as sobras dos mesmos.
Com relação as ações: Comprei poucas SAPR4 e ENBR3 com o que tinha na conta corrente da corretora (Proveniente de dividendos e sobra de compras feitas anteriormente). Além disso, teve um follow on em LREN3 (aumento de ações disponíveis no mercado) e eu detinha o direito de exercer 7 ações, então resolvi exercer. Por último, tive a notícia não esperada da integração da HGTX3 ao grupo Soma (SOMA3) que resolvi descrever mais abaixo a título de registro. Recebi mais dividendos e jscps esse mês, já são 14 meses seguidos recebendo retorno da carteira de ações e no acumulado do ano já corresponde a 179,22% de todo o valor que recebi no ano passado, sendo que já tenho projeção de receber mais nos próximos meses.
Sobre a incorporação da HGTX3 pela SOMA3:
HGTX3 sendo incorporada pelo grupo Soma (SOMA3) foi inesperado e muito bom. Tinha 2 possibilidades:
1 - Vender HGTX3 e pegar um lucro alto.
2 - Deixar as ações virarem SOMA3.
Motivos deixar virar SOMA3:
1 - Passaria a ter um valor maior investido, já que pra cada ação da HGTX a SOMA retornará a proporção de 1,625107 SOMA3 e isso significa um valor maior se a SOMA3 se mantiver em até ~R$ 11,XX por ação e se eu reinvestir o valor a ser pago por mais SOMA3.
2 - O grupo Soma irá pagar R$ 9,630957 por ação de HGTX3.
3 - Me tornando acionista da Soma (SOMA3) passaria de uma empresa de público alvo C que é HGTX3 pra uma holding que até então possui marcas que atendem aos grupos A e B. Isso aumenta o leque de opções, além de me permitir acessar empresas mais caras sem ter que movimentar a carteira de ações.
Motivos para vender:
1 - Definirá um lucro na operação que pode não ocorrer caso a soma3 perca valor.2 - Essa operação irá trazer uma dor de cabeça na hora de fazer o IR em 2022.3 - A venda não terá imposto porque é isenta por ser abaixo de R$ 20 mil no mês.4 - O valor da venda permitirá que invista em outra ações.
5 - A SOMA3 é uma empresa voltada para crescimento e isso difere do objetivo que era ter uma empresa distribuidora de dividendos.
Essa incorporação ainda tem que passar pela aprovação do CADE e isso pode levar tempo, reduzindo o valor de mercado de HGTX3 com o tempo.
Decisão:
Resolvi vender a minha posição e realizar o lucro. Com o valor recebido aumentei minha posição em ENBR3, BBSE3 e BRSR6. Todas foram escolhidas por estarem abaixo do PM. A ENBR3 também tinha um percentual baixo na carteira, enquanto BBSE3 estava muito descontada e BRSR6 que estava na data com dividendo para poder receber mais um troco no mês 05. Apesar da realocação será preciso estudar uma empresa pra substituir a HGTX3 futuramente.
Esse mês terminei a minha declaração do IR e devo receber mais pra frente um valor que deverá me ajudar na meta de FIIs. Além disso, resolvi cancelar meu plano de saúde baseado no fato de que estou sendo assistido pelo plano de saúde do trabalho e com isso, passou a não fazer sentido a manutenção desse plano por fora (Antes esse valor era abatido do IR e valia a pena ter, mas com a perda de receita do aluguel que recebia antes, passou a não abater nada). De certo que esse valor será investido para acelerar a minha chegada à independência financeira.
A expectativa é boa! Além da redução de custos que na verdade irão se transformar em recursos pra investimentos, temos uma possível melhora nas reservas por conta da SELIC e temos também um mundo de possibilidades em RF começando a aparecer e é possível que a RV dê oportunidades de entrada também.
-- Atualizando as metas --
Metas dos FIIs:
1 - Alcançar um recebimento de proventos que seja 10% maior que o salário.
1.1 - Meta pra esse ano: 25% do valor da meta estabelecida.
1.1 - Meta pra esse ano: 25% do valor da meta estabelecida.
Metas das Ações:
2 - Alcançar 8 a 10 salários na bolsa.
3 - Alcançar 12 salários na bolsa.
Metas da reserva de oportunidades:
1 - Manter pelo menos 50% da reserva para novas oportunidades.
FUNDOS IMOBILIÁRIOS | |
Proventos X Salário * | 21,63% do salário ** |
** O objetivo são 110%, pra esse ano é terminar com 25%
FUNDO DE OPORTUNIDADE | |
Atualmente reservado | 64,88% |
AÇÕES | |
Percentual da meta dos 8 salários | 66,61% |
*** Esse percentual é correspondente a participação de cada uma dentro da carteira de ações, não sendo comparada com outros investimentos.
1 - Criação do fundo de oportunidade
2 - Criar uma reserva que permita arcar com alguns gastos previstos, como o IPTU.
3 - Iniciar o posicionamento em Ações. (Criar uma carteira com boas ações)
4 - Criação da reserva de emergência com 100% do valor de 12 salários líquidos e benefícios.
5 - Aumentar o limite da reserva de oportunidade em 100%, mantendo como mínimo 50% disponíveis.
6 - Alcançar um valor que corresponda a 5 salários líquidos na bolsa.
