30 / Abril / 2020 - Resumo do mês (ABRIL)
Os proventos dos FIIs caíram muito esse mês por conta do não pagamento de alguns. A paralisação do comércio afetou os FIIs de shopping de tal forma que eles resolveram não pagar nada esse mês. Com isso, tive uma redução com relação ao mês passado (-34,73% em relação ao mês anterior). Essa queda também foi sentida no valor das cotas já que todos os FIIs tiveram grande desvalorização, embora isso tenha aberto uma oportunidade de compra, sigo com a minha estratégia para montar uma carteira de ações nesse ano e por isso só entraria em subscrições de FIIs, mas até mesmo essas subscrições não estão ocorrendo ou quando já anunciadas, não vale exercer porque o preço de mercado está mais baixo. Resgatei os proventos e usei eles pra fortalecer a minha reserva de gastos previstos e para comprar mais ações.
A reserva de emergência teve uma redução porque tive que socorrer financeiramente a minha mãe. Com isso, o foco retorna para a reserva de emergência com a única finalidade de retornar para o patamar de 100%. É a reserva de emergência servindo para o propósito que foi criada.
A reserva de oportunidades se manteve intacta. Não mexi nela porque estou investindo aos poucos e com isso o meu salário tem suprido o nível de investimento semanal que programei. Além disso, vislumbro que o mercado possa se manter nesse patamar por um tempo, andando de lado. Com isso, é sensato aguardar oportunidades realmente grandes para mexer na reserva e investir.
Já a reserva de gastos previstos teve um aporte. Nada de diferente do que já venho realizando todo mês. Assim continuo subindo essa reserva e espero alcançar o objetivo até o final do ano para que esse ponto siga se mantendo sozinho ou com aportes bem menores.
Com relação as ações: Esse mês teve até pagamento de dividendos. Embora muitas empresas já tenham anunciado que irão reduzir o percentual de retorno e isso não tenha reduzido muito mais as ações, essas ainda estão num preço ótimo e com certeza isso irá refletir positivamente no futuro. Mantive a programação, embora seja fato que no mês passado eu tenha investido muito mais que o planejado por mês. Vale ressaltar, que as quedas ocasionadas pela crise na saúde (COVID-19) e também a crise política abriram oportunidades muito boas de compra e por isso aumentei minha posição em ITSA4, BRSR6, TRIS3, FESA4, TAEE11, HGTX3, VIVT4 e SAPR4.
Ainda investi em MDIA3, M. Dias Branco, que é uma empresa do segmento de alimentos, um setor perene, com um ROE de ~9% e um dividend yield baixo (0,8%). Uma vantagem de comprar MDIA3 nesse momento está voltada para a grande redução do valor de suas ações e também para o programa de recompra de ações que deve seguir até 07/2021, o que deve aumentar o valor da ação para os acionistas. Possui uma dívida muito baixa, quase inexistente e a gama de produtos consolidados no mercado é realmente muito boa. Produtos de diversas marcas, como: Richester, Adria, Piraquê, entre outras.
E investi em EGIE3, Engie Brasil, que é uma empresa privada do setor elétrico, focada na geração de energia através de matriz renovável (90%) e que agora possui a TAG que é responsável pela distribuição de gás natural através de gasodutos em todo o país. Ela também possui investimentos na área de transmissão de energia o que pode render bons frutos no futuro (Projeto deve terminar em 2021). O diferencial dela para as demais presentes na carteira (TAEE11, TRPL4 e ENBR3) se dá ao fato de ser uma geradora de energia que tem expandido para outras áreas, enquanto as já presentes estão mais firmes na distribuição e transmissão de energia. Com ~4% de dividend yield, um ROE excelente de 33% e um crescimento de 12% nos últimos 5 anos, essa é mais uma empresa defensiva de um setor perene que entra pra carteira.
Com isso passo a contar com mais um setor na carteira somando 10 setores e 15 empresas.
A reserva de emergência teve uma redução porque tive que socorrer financeiramente a minha mãe. Com isso, o foco retorna para a reserva de emergência com a única finalidade de retornar para o patamar de 100%. É a reserva de emergência servindo para o propósito que foi criada.
A reserva de oportunidades se manteve intacta. Não mexi nela porque estou investindo aos poucos e com isso o meu salário tem suprido o nível de investimento semanal que programei. Além disso, vislumbro que o mercado possa se manter nesse patamar por um tempo, andando de lado. Com isso, é sensato aguardar oportunidades realmente grandes para mexer na reserva e investir.
Já a reserva de gastos previstos teve um aporte. Nada de diferente do que já venho realizando todo mês. Assim continuo subindo essa reserva e espero alcançar o objetivo até o final do ano para que esse ponto siga se mantendo sozinho ou com aportes bem menores.
Com relação as ações: Esse mês teve até pagamento de dividendos. Embora muitas empresas já tenham anunciado que irão reduzir o percentual de retorno e isso não tenha reduzido muito mais as ações, essas ainda estão num preço ótimo e com certeza isso irá refletir positivamente no futuro. Mantive a programação, embora seja fato que no mês passado eu tenha investido muito mais que o planejado por mês. Vale ressaltar, que as quedas ocasionadas pela crise na saúde (COVID-19) e também a crise política abriram oportunidades muito boas de compra e por isso aumentei minha posição em ITSA4, BRSR6, TRIS3, FESA4, TAEE11, HGTX3, VIVT4 e SAPR4.
Ainda investi em MDIA3, M. Dias Branco, que é uma empresa do segmento de alimentos, um setor perene, com um ROE de ~9% e um dividend yield baixo (0,8%). Uma vantagem de comprar MDIA3 nesse momento está voltada para a grande redução do valor de suas ações e também para o programa de recompra de ações que deve seguir até 07/2021, o que deve aumentar o valor da ação para os acionistas. Possui uma dívida muito baixa, quase inexistente e a gama de produtos consolidados no mercado é realmente muito boa. Produtos de diversas marcas, como: Richester, Adria, Piraquê, entre outras.
E investi em EGIE3, Engie Brasil, que é uma empresa privada do setor elétrico, focada na geração de energia através de matriz renovável (90%) e que agora possui a TAG que é responsável pela distribuição de gás natural através de gasodutos em todo o país. Ela também possui investimentos na área de transmissão de energia o que pode render bons frutos no futuro (Projeto deve terminar em 2021). O diferencial dela para as demais presentes na carteira (TAEE11, TRPL4 e ENBR3) se dá ao fato de ser uma geradora de energia que tem expandido para outras áreas, enquanto as já presentes estão mais firmes na distribuição e transmissão de energia. Com ~4% de dividend yield, um ROE excelente de 33% e um crescimento de 12% nos últimos 5 anos, essa é mais uma empresa defensiva de um setor perene que entra pra carteira.
Com isso passo a contar com mais um setor na carteira somando 10 setores e 15 empresas.
-- Atualizando as metas --
Reserva de emergência:
1 - Criação da reserva de emergência com 100% do valor de 12 salários líquidos e benefícios.Reserva de emergência:
Metas dos FIIs:
1 - Alcançar um recebimento de proventos que seja 10% maior que o salário.
1.1 - Meta pra esse ano: 25% do valor da meta estabelecida.
1.1 - Meta pra esse ano: 25% do valor da meta estabelecida.
Metas do Fundo de Oportunidade:
1 - Aumentar o limite da reserva em 100%, mantendo como mínimo 50% disponíveis.
Metas do Fundo de Gastos Previstos:
1 - Criar uma reserva que permita arcar com alguns gastos previstos, como o IPTU.
Meta em Ações:
1 - Iniciar o posicionamento em Ações. (Criar uma carteira com boas ações)
RESERVA DE EMERGÊNCIA
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Atualmente reservado
|
92,96%
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FUNDOS IMOBILIÁRIOS
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Proventos X Salário *
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12,26% do salário **
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** O objetivo são 110%, pra esse ano é terminar com 25%
FUNDO DE OPORTUNIDADE
| |
Atualmente reservado
|
50,50%
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FUNDO DE GASTOS PREVISTOS
| |
Atualmente reservado
|
48,16%
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AÇÕES (percentual em carteira ***)
| |
ITSA4
|
21,18%
|
ABCB4
|
3,36%
|
BRSR6
|
14,75%
|
EGIE3
|
3,07%
|
ENBR3
|
2,67%
|
TAEE11
|
8,63%
|
TRPL4
|
6,10%
|
HGTX3
|
8,21%
|
MDIA3
|
1,00%
|
KLBN11
|
8,38%
|
HYPE3
|
4,56%
|
FESA4
|
3,97%
|
TRIS3
|
3,83%
|
SAPR4
|
3,13%
|
VIVT4
|
7,16%
|
Metas concluídas:
1 - Criação do fundo de oportunidade
